O compliance deixa de depender de e-mail e folha de cálculo.
A Keep Compass estrutura o processo KYC de ponta a ponta: convite, recolha de documentos, análise de risco e assinatura, num único registo auditável, alinhado com AMLD, FATF e GDPR.
O KYC manual não falha por falta de rigor. Falha por falta de estrutura.
Cada cliente onboarded à mão significa e-mails soltos, PDFs duplicados e prazos geridos de memória. O risco não é a regra que se conhece. É o passo que se esquece.
Cada secção fica marcada como concluída. Ou não fica.
A gestora vê exactamente o que falta, pede assinatura no mesmo ecrã e consulta o histórico de alterações do cliente sem sair do processo.
- Secções marcadas por campo, com validação de obrigatoriedade.
- Pedido de assinatura digital a partir do próprio processo.
- Pedidos de alteração e histórico associados ao cliente.
Dados recolhidos no formulário de investidor individual.
Um processo regulatório complexo, em quatro passos rastreados.
A gestora envia um convite seguro. O cliente acede ao formulário sem conta prévia.
Preenchimento em linha e upload de documentos, com validação automática de campos e formatos.
Cálculo automático do score de risco e screening de sanções e PEP via World-Check One.
O compliance officer valida, gera o relatório KYC em PDF e recolhe a assinatura digital via Entrust.
menos tempo administrativo por processo de KYC, da recolha de documentos à aprovação final.
A automação acelera. A decisão continua a ser humana.
O World-Check One e o Entrust tratam do screening, da verificação de identidade e da assinatura. O que fica por decidir (aprovar, pedir mais informação, rejeitar) passa sempre por um compliance officer.
Cada processo termina com a confirmação de um analista de compliance, mesmo quando o risco calculado é baixo.
A matriz de risco e os critérios de avaliação foram definidos por profissionais de compliance do sector financeiro, não por regras genéricas de software.
Cada decisão fica associada a quem a tomou e em que dados se baseou, disponível para auditoria a qualquer momento.
Da recolha de informação ao arquivo final, sem papel.
Cinco funcionalidades que substituem o processo manual, sem precisar de outro software à volta.
O score é recalculado a cada submissão. Screening de sanções e PEP via World-Check One, sem intervenção manual.
Documentação associada ao processo KYC, com alertas automáticos de expiração.
Relatório final em PDF com assinatura digital, incluindo fluxo de dupla assinatura.
Notificação antecipada de revisões periódicas e aprovações pendentes.
Cada acção fica registada com data, hora e utilizador, e fica imediatamente disponível em caso de auditoria regulatória.
As fontes que a equipa de compliance já confia, ligadas ao fluxo.
Sem consultas manuais a bases externas. O resultado do screening entra directamente no processo KYC do cliente.
Screening automático de sanções e pessoas politicamente expostas (PEP) a cada submissão.
Verificação de identidade digital e assinatura electrónica do relatório KYC final.
Fonte de verificação complementar, integrada como camada adicional de análise.
Score de risco geográfico por país, com o Corruption Perceptions Index e o Know Your Country, actualizado directamente na matriz de risco.
Identificação de jurisdições de alto risco e não cooperantes nas listas do GAFI, com verificação de membro.
Verificação cruzada com as listas de sanções e o Sanctions Map da União Europeia.
Construído para dados sensíveis.
Encriptação, trilho de auditoria e continuidade de serviço, com o mesmo rigor exigido ao próprio processo de compliance.
Dados sensíveis encriptados em repouso.
Multifactor opcional por utilizador.
Registo completo das acções críticas.
Cópia de segurança automática diária.
Tratamento de dados alinhado com o RGPD.
Nível de serviço mínimo garantido.
Perguntas frequentes
Conheça a plataforma configurada para o seu contexto.
Uma demonstração de 30 minutos, sem compromisso, orientada aos fundos e ao perfil de risco que a sua gestora já gere.