O compliance deixa de depender de e-mail e folha de cálculo.
A Keep Compass estrutura o processo KYC de ponta a ponta: convite, leitura automática de documentos, screening, análise de risco e assinatura, num único registo auditável, alinhado com AMLD, FATF e GDPR.
O KYC manual não falha por falta de rigor. Falha por falta de estrutura.
Cada cliente onboarded à mão significa e-mails soltos, PDFs duplicados e prazos geridos de memória. O risco não é a regra que se conhece. É o passo que se esquece.
Cada seção fica marcada como concluída. Ou não fica.
A gestora vê exatamente o que falta, pede assinatura no mesmo ecrã e consulta o histórico de alterações do cliente sem sair do processo.
- Secções marcadas por campo, com validação de obrigatoriedade.
- Pedido de assinatura digital a partir do próprio processo.
- Pedidos de alteração e histórico associados ao cliente.
Um processo regulatório complexo, em quatro passos rastreados.
A gestora envia um convite seguro. O cliente acede ao formulário sem conta prévia.
O investidor carrega os documentos. A AI/OCR lê-os, extrai os dados relevantes e preenche automaticamente os campos do formulário, sem duplicação de informação. Documentos inválidos, caducados ou com irregularidades são sinalizados de imediato.
O score de risco é calculado automaticamente. O compliance officer executa o screening de sanções e PEP no World-Check dentro da plataforma, analisa hits e alertas e resolve cada match sem sair do processo. A AI cruza as várias fontes e alerta para inconsistências ou situações de risco.
O compliance officer valida, regista a decisão, gera o relatório KYC em PDF e recolhe a assinatura digital via Entrust.
menos tempo administrativo por processo de KYC, da recolha de documentos à aprovação final.
A automação acelera. A decisão continua a ser humana.
A AI/OCR lê os documentos, o World-Check fornece o screening, a AI cruza as fontes e assinala o que merece atenção, e o Entrust trata da verificação de identidade e da assinatura. O que fica por decidir (aprovar, pedir mais informação, rejeitar) passa sempre por um compliance officer.
Cada processo termina com a confirmação de um analista de compliance, mesmo quando o risco calculado é baixo. A AI gera alertas e considerações, mas nunca decide.
A matriz de risco e os critérios de avaliação foram definidos por profissionais de compliance do setor financeiro, não por regras genéricas de software.
Cada decisão fica associada a quem a tomou e em que dados se baseou, disponível para auditoria a qualquer momento.
Da recolha de informação ao arquivo final, sem papel.
Oito funcionalidades que substituem o processo manual, sem precisar de outro software à volta.
O score é recalculado a cada submissão, com base nos dados do investidor e nos resultados do screening World-Check.
Documentação associada ao processo KYC, com alertas automáticos de expiração. Inclui os documentos lidos pela AI/OCR e os respetivos dados extraídos.
Relatório final em PDF com assinatura digital, incluindo fluxo de dupla assinatura.
Os documentos carregados são lidos e os dados extraídos preenchem o formulário de KYC. Menos preenchimento manual, sem informação duplicada e com deteção de documentos caducados ou inválidos.
Pesquisas, hits e alertas, resolução de matches e registo de decisões dentro da plataforma, sem recorrer a uma ferramenta externa.
Cruza os dados do investidor, os documentos, os resultados do World-Check e as capturas geradas pela plataforma. Assinala inconsistências e gera alertas para o compliance officer, que decide sempre.
Notificação antecipada de revisões periódicas e aprovações pendentes.
Cada ação fica registada com data, hora e utilizador, e fica imediatamente disponível em caso de auditoria regulatória.
As fontes que a equipa de compliance já confia, ligadas ao fluxo.
Sem consultas manuais a bases externas. O resultado do screening entra diretamente no processo KYC do cliente.
Screening de sanções e pessoas politicamente expostas (PEP) gerido integralmente na plataforma: pesquisa, análise de hits e alertas, resolução de matches e registo de decisões.
Fonte de verificação complementar, integrada como camada adicional de análise.
Score de risco geográfico por país, com o Corruption Perceptions Index e o Know Your Country, atualizado diretamente na matriz de risco.
Identificação de jurisdições de alto risco e não cooperantes nas listas do GAFI, com verificação de membro.
Verificação cruzada com as listas de sanções e o Sanctions Map da União Europeia.
Verificação de identidade digital e assinatura eletrónica do relatório KYC final.
Leitura e extração automática de documentos e análise integrada da informação do processo, com alertas para o compliance officer.
Construído para dados sensíveis.
Encriptação, trilho de auditoria e continuidade de serviço, com o mesmo rigor exigido ao próprio processo de compliance.
Dados sensíveis encriptados em repouso.
Multifator opcional por utilizador.
Registo completo das ações críticas.
Cópia de segurança automática diária.
Tratamento de dados alinhado com o RGPD.
Nível de serviço mínimo garantido.
Perguntas frequentes
Como é que os clientes acedem ao formulário KYC?
Recebem um convite seguro e acedem ao formulário sem conta prévia. Ao carregarem os documentos, a AI/OCR preenche automaticamente os campos correspondentes.
O que acontece às regras de negócio específicas da nossa gestora?
A matriz de risco e os campos do formulário são configuráveis por gestora, para refletir a política de risco e os requisitos de due diligence já em vigor internamente.
Como é gerida a hierarquia entre gestora, fundo e cliente?
A plataforma impõe a hierarquia Management Company → Fundo → Cliente. Um utilizador pode gerir várias gestoras e alternar entre elas, sem misturar fundos de entidades diferentes.
O que fica disponível em caso de auditoria regulatória?
Um registo único com data, hora e utilizador de cada ação, as decisões do compliance officer, os documentos e os dados extraídos, os resultados do screening e o relatório KYC em PDF.
A plataforma integra com os sistemas de screening que já usamos?
A plataforma integra o World-Check e gere o screening dentro do próprio processo. Integra ainda MTRUST, AML Basel Index, FATF e EU Sanctions. Para outros sistemas, fale connosco.
Como funciona a leitura automática de documentos?
A AI/OCR lê os documentos carregados, extrai os dados relevantes, preenche o formulário de KYC e identifica documentos inválidos, caducados ou com outras irregularidades.
A AI toma decisões de compliance?
Não. A AI analisa, cruza informação e gera alertas. A decisão é sempre do compliance officer.
Como começamos?
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Uma demonstração de 30 minutos, sem compromisso, que percorre todo o processo do investidor, do convite ao relatório final, orientada aos fundos e ao perfil de risco que a sua gestora já gere.